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内部人爆烟台银行案中案 内部管理乱象几近疯狂

2012-02-22 17:17 来源: 腾讯银行资讯 责任编辑:珠江网 点击:

摘要:编者按/在经历快速扩张期后,城商行似乎进入风险集中爆发期。从齐鲁银行伪造金融票据案到烟台银行4亿多元票据案,城商行风险失控沉疴再次敲响了银行业的警钟。引入具有丰富风险管理经验外资股东的部分城商行并未构筑有效防火墙,内控制度流于形式。对于城商

编者按/在经历快速扩张期后,城商行似乎进入风险集中爆发期。从齐鲁银行伪造金融票据案到烟台银行4亿多元票据案,城商行风险失控沉疴再次敲响了银行业的警钟。引入具有丰富风险管理经验外资股东的部分城商行并未构筑有效防火墙,内控制度流于形式。对于城商行案件高发的态势,2月16日银监会主席尚福林在2012年中小商业银行监管工作会议督促中小银行加强内部控制,严守风险底线。

2012年2月14日,乍暖还寒,烟台这座海滨小城笼罩在一片雾气中,街道边“烟台银行”的招牌随处可见,在雾气中若隐若现。

烟台银行,这个总资产规模约348亿元的山东省本土银行正遭遇空前危机。该行支行行长刘维宁将价值4.3亿元银行承兑汇票取走后外逃,震惊业界。据《中国经营报(微博)》记者了解,事发后,银监会二部副主任蔡江婷已带队赶来督查此案,而山东省银监局的调查组也已入驻烟台银行,目前已对该行进行“特别监管”。

“目前还不知道这个监管到什么时候结束。”烟台银行副行长孙涛对记者表示,他以案情尚未明晰为由,拒绝回答记者其他问题。

不过,随着记者调查的深入,众多背后不为人知的玄机逐渐浮出水面,刘维宁案掀开的一角背后,烟台银行内部管理乱象几近疯狂,涉嫌违规的操作手法亦令人瞠目结舌。

刘维宁案背后,赫然隐现一张灰色的权力寻租大网。

刘维宁出逃前后

温州民间金融断链老板跑路或是刘维宁数额不菲的账外经营曝光的导火索。

刘维宁是在仓促中出逃的。

1月30日晚,刘维宁驾车逃离烟台,蹿入浙江。刘出逃时身上所带钱财并不多,到了浙江向当地朋友借了30万元,准备暂时潜伏下来。2月7日下午1时许,金华市公安局刑侦支队民警在金华火车西站例行检查中,发现刘维宁神色异常,在刘亮出身份证后发现其是公安部A级逃犯,将其抓获,刘维宁短暂的一周逃亡生涯也宣告结束。

一位烟台银行内部知情人士向记者透露,刘的出逃皆因2011年年底,烟台银行实行的“末位淘汰”制度,根据烟台银行此前的规定,各个支行的存款将会在年底进行比拼,排名倒数第一的行长将立即下马,在年底考核中,刘维宁任行长的胜利路支行位于烟台银行所有支行中的倒数第一,故而被淘汰。

“因在支行长的交接工作中,需对此前经手所有款项重新审核,刘无法交代巨额资金去向,故而匆忙跑路。”上述知情者说,此前几年,胜利路支行存款一直发展不好,近两年呈急剧下滑状态,均未得到处理,直到此次末位淘汰。皆因其与烟台银行董事长庄永辉关系密切,有庄的力保,才能维系刘维宁支行长之位至今。

不过,去年年底,刘维宁未能如往年一样“蒙混过关”,主要是多家支行行长反响过大,大家都认为刘维宁在搞特殊化。在一次总行业务工作会议上,有人提出,“今年再不执行,就没法干了。”烟台银行决定免去其职,数日后,惶恐中的刘维宁选择了外逃。

闻听刘维宁出逃的消息后,烟台银行上下极为震惊,而后发现刘此前已将银行库存银行承兑汇票全部取走,票面金额达4.3亿元人民币。“我们都以为他携巨资逃到了国外,谁也没想到他居然在浙江被抓捕归案。”烟台银行一位人士对记者说。

记者获得的烟台市公安局经侦支队的一份《在逃人员登记信息表》中对案件的描述显示,2月2日烟台银行安保部报案:刘维宁自2011年4月到2012年1月17日,分多次将该行库存银行承兑汇票276笔取走,用途不明,票面金额合计4.3亿元。

据烟台银行内部人士称,根据该银行规定,对支行的相关票据业务,总行每一个季度都有定期检查,全年有多次不定期检查,而到了年底,每笔相关业务,需要全面还原、核实,“如果认真执行,根本不可能让刘得逞。”

出逃后,刘维宁所挪用的巨额承兑汇票去向不明。业界人士分析,刘维宁或有两种操作手法:一是挪用抵押在支行的承兑汇票;二是勾结外部企业,开出承兑汇票来套现资金,套出资金后拿去放高利贷或做其他投资,等汇票到期之前,把钱收回来填补窟窿。

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